সেপ্টেম্বর 25, 2022

ট্রেজারি হোয়াইট হাউসকে মারিজুয়ানা ব্যবসায়িক ব্যাংকিং ডেটা সংগ্রহের পরিকল্পনা অনুমোদন করতে বলে

1 min read

ইউএস ট্রেজারি ডিপার্টমেন্ট আনুষ্ঠানিকভাবে হোয়াইট হাউসকে ব্যাংক থেকে গাঁজা ব্যবসার তথ্য সংগ্রহ করা শুরু করার প্রস্তাব পাঠিয়েছে-শিল্পের পাশাপাশি এটি ইতিমধ্যেই মদের দোকান, সুবিধার দোকান, ক্যাসিনো এবং গাড়ির বিক্রেতাদের মতো ট্র্যাক করে- মানি লন্ডারিং কার্যকলাপের বিরুদ্ধে চলমান প্রচেষ্টার অংশ হিসাবে। .

গত সপ্তাহের শেষের দিকে ফেডারেল রেজিস্টারে প্রকাশিত একটি নোটিশে, ট্রেজারি অফিস অফ দ্য কম্পট্রোলার অফ দ্য কারেন্সি (ওসিসি) বলেছে যে এটি পরিকল্পনার প্রাথমিক প্রক্রিয়াগত পদক্ষেপগুলি সম্পন্ন করেছে এবং এটি হোয়াইট হাউস হিসাবে জনসাধারণের মন্তব্যের চূড়ান্ত পর্ব গ্রহণ করবে। অফিস অফ ম্যানেজমেন্ট অ্যান্ড বাজেট (OMB) একটি পর্যালোচনা পরিচালনা করে।

OCC প্রথম জুনে প্রস্তাবটি ঘোষণা করে, বলে যে এটি একটি বার্ষিক ঝুঁকি সারাংশ ফর্ম (RSF) এর অংশ হিসাবে মারিজুয়ানা ব্যবসাগুলিকে ট্র্যাক করার পরিকল্পনা করছে যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে ফাইল করতে হবে। এটিকে ফেডারেল সরকারের রাষ্ট্রীয়-আইনি গাঁজা বাজারের স্বীকৃতির আরেকটি চিহ্ন হিসাবে দেখা হয়, এমনকি গাঁজা একটি ফেডারেল নিয়ন্ত্রিত পদার্থ হিসাবে রয়ে গেছে।

“আরএসএফ বিভিন্ন পণ্য, পরিষেবা, গ্রাহক এবং ভৌগলিক (পিএসসি) সম্পর্কে ডেটা সংগ্রহ করে,” সাম্প্রতিক বিজ্ঞপ্তিতে বলা হয়েছে৷ সেই লক্ষ্যে, ট্রেজারি বলেছে যে এটি “মারিজুয়ানা-সম্পর্কিত ব্যবসা” যোগ করতে চায় বাজারের তালিকায় এটি নিরীক্ষণ করে, সেইসাথে আরও পাঁচটি নতুন বিভাগ যেমন ক্রিপ্টো সম্পদ এবং এটিএম অপারেটর।

OCC এর মাধ্যমে।

বিভাগটি বলেছে যে এর মানি লন্ডারিং রিস্ক সিস্টেম “ব্যাংকের পণ্য, পরিষেবা, গ্রাহক এবং অবস্থানের সাথে যুক্ত” ঝুঁকিগুলি সনাক্ত করতে এবং মূল্যায়ন করার জন্য পরীক্ষক এবং ব্যাঙ্ক ব্যবস্থাপনার ক্ষমতা বাড়ায়৷

নতুন পণ্য এবং পরিষেবার উত্থানের সাথে সাথে, “ব্যাংকের অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসে অর্থায়নের ঝুঁকির মূল্যায়নও বিকশিত হওয়া উচিত।” অতএব, তার ডেটা সংগ্রহ প্রক্রিয়ায় এই পরিবর্তনগুলি করে, সংস্থাটি বলেছে যে এটি “সেই প্রতিষ্ঠানগুলি এবং প্রতিষ্ঠানগুলির মধ্যে এলাকাগুলি সনাক্ত করতে সক্ষম হবে, যা উচ্চতর ঝুঁকি তৈরি করতে পারে এবং সেই অনুযায়ী পরীক্ষার সংস্থান বরাদ্দ করতে পারে।”

প্রস্তাবিত পরিবর্তনগুলির উপর একটি চূড়ান্ত সর্বজনীন মন্তব্যের সময় 11 অক্টোবর পর্যন্ত উন্মুক্ত।

আগস্টে, ন্যাশনাল ক্যানাবিস ইন্ডাস্ট্রি অ্যাসোসিয়েশন (এনসিআইএ) প্রস্তাবের প্রাথমিক ঘোষণার পরে একটি মন্তব্য জমা দিয়েছে। এটি বলেছে যে সংস্থাটি “ওসিসিকে আমাদের আর্থিক ব্যবস্থায় গাঁজা-সম্পর্কিত ব্যবসার প্রভাবের স্বীকৃতি দিতে দেখে আনন্দিত।”

NCIA বলেছে যে এটি “এই তুলনামূলকভাবে নতুন সেক্টরে ডেটা সংগ্রহের উন্নতি, নিয়ন্ত্রকদের জন্য শিল্পে স্বচ্ছতা বাড়াতে এবং ব্যাঙ্কগুলির উপর কিছু প্রশাসনিক বোঝা কমাতে সাহায্য করার জন্য বিভাগের প্রচেষ্টাকে সমর্থন করে যাতে আরও প্রতিষ্ঠান শিল্পকে পরিষেবা দেওয়ার জন্য বেছে নেয়।”

“ব্যাংকিংয়ের অভাবের ফলে সৃষ্ট চ্যালেঞ্জগুলি কেবল গাঁজা ব্যবসার মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়, বরং সেই সত্তাগুলিকেও প্রভাবিত করে যারা তাদের সাথে জড়িত এবং তাদের পরিষেবা দিতে পছন্দ করে; আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি সহ। ফলস্বরূপ, MLR ঝুঁকি মূল্যায়ন হল OCC-এর ব্যাঙ্ক সিক্রেসি অ্যাক্ট/অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং OFAC তত্ত্বাবধান কার্যক্রমের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ হাতিয়ার কারণ এটি এজেন্সিকে সেই প্রতিষ্ঠানগুলিকে আরও ভালভাবে শনাক্ত করতে দেয়, এবং প্রতিষ্ঠানের মধ্যে এমন এলাকা, যা উচ্চতর ঝুঁকি তৈরি করতে পারে এবং পরীক্ষার সংস্থান বরাদ্দ করতে পারে। সেই অনুযায়ী।”

এটা অবিলম্বে স্পষ্ট নয় যে কীভাবে RSF-তে সংগৃহীত তথ্য-যা অনুমোদিত হলে আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীদের তাদের মারিজুয়ানা ব্যবসার অ্যাকাউন্টের সংখ্যা এবং তাদের সামগ্রিক পরিমাণ উভয়ই রিপোর্ট করতে বলবে-ব্যাঙ্কগুলি জমা দেওয়ার পরে OCC দ্বারা বিশ্লেষণ বা প্রচার করা হবে, কিন্তু নতুন বিজ্ঞপ্তিতে বলা হয়েছে যে ডেটা এজেন্সিকে “সেই প্রতিষ্ঠানগুলিকে আরও ভালভাবে চিহ্নিত করতে দেয়, এবং প্রতিষ্ঠানের মধ্যে যে এলাকাগুলি উচ্চতর ঝুঁকি তৈরি করতে পারে এবং সেই অনুযায়ী পরীক্ষার সংস্থান বরাদ্দ করতে পারে।”

গাঁজা-সম্পর্কিত ব্যবসার সাথে কাজ করে এমন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সংখ্যার তথ্য ইতিমধ্যেই সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদনের (SARs) মাধ্যমে রিপোর্ট করা হয়েছে যা ব্যাঙ্ক এবং ক্রেডিট ইউনিয়নগুলিকে বিদ্যমান নির্দেশনার অধীনে জমা দিতে হবে এবং ট্রেজারির আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ক (FinCEN) সর্বজনীনভাবে সেই ডেটা প্রকাশ করে। ত্রৈমাসিক ভিত্তিতে।

2021 সালের শেষের দিকে মারিজুয়ানা ব্যবসার সাথে কাজ করে এমন ব্যাঙ্কের সংখ্যা আবার বেড়েছে — যেখানে 755টি ব্যাঙ্ক এবং ক্রেডিট ইউনিয়ন 30 সেপ্টেম্বর, 2021 পর্যন্ত প্রাসঙ্গিক রিপোর্ট জমা দিয়েছে — মার্চ মাসে FinCEN-এর সর্বশেষ আপডেট অনুসারে।

যেহেতু কংগ্রেস ফেডারেল গাঁজা নিষেধাজ্ঞার অবসান ঘটাতে এবং গাঁজা শিল্পের সাথে সম্পর্কিত ব্যাঙ্কিং নীতিগুলিকে সংস্কার করার জন্য আইন প্রণয়নের জন্য কাজ করে, সরকার নিয়ন্ত্রিত পদার্থ আইনের অধীনে গাঁজা একটি তফসিল I ড্রাগ রয়ে গেছে তা সত্ত্বেও সরকার নির্বিকারভাবে এর অস্তিত্ব স্বীকার করেছে এবং স্বাভাবিক করেছে।

উদাহরণস্বরূপ, ইউএস সেন্সাস ব্যুরো গত বছর ঘোষণা করেছিল যে এটি আইনী মারিজুয়ানা থেকে উৎপন্ন রাজস্বের তথ্য সংগ্রহ এবং সংকলন শুরু করবে।

রাজ্যগুলি জমা দেওয়া বার্ষিক প্রতিবেদনগুলিতে একটি গাঁজা প্রশ্ন যুক্ত করার পদক্ষেপটি – গত বছর পোস্ট করা ফেডারেল সংস্থা একটি পৃথক নোটিশের ভিত্তিতে তৈরি করে যা ব্যাখ্যা করেছিল যে এটি তার ত্রৈমাসিক প্রতিবেদনে রাজ্য-স্তরের গাঁজা ট্যাক্স ডেটা অন্তর্ভুক্ত করবে।

ইতিমধ্যে, 2021 সালে ইউএস ইকোনমিক ক্লাসিফিকেশন পলিসি কমিটি – যা হোয়াইট হাউস অফিস অফ ম্যানেজমেন্ট অ্যান্ড বাজেট, সেন্সাস ব্যুরো, ব্যুরো অফ ইকোনমিক অ্যানালাইসিস এবং ব্যুরো অফ লেবার স্ট্যাটিস্টিকস-এর সমন্বয়ে গঠিত – গাঁজা ব্যবসাগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করার জন্য একটি নীতি পরিবর্তনের সুপারিশ করেছিল নর্থ আমেরিকান ইন্ডাস্ট্রি ক্লাসিফিকেশন সিস্টেম (NAICS) এর অফিসিয়াল পদবী, যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, মেক্সিকো এবং কানাডা জুড়ে শিল্পগুলিতে কর্মসংস্থান এবং বাজারের ডেটা শ্রেণীবদ্ধ এবং সংকলন করতে ব্যবহৃত হয়।

আটলান্টা আইন প্রণেতারা সাইকেডেলিক্স ডিক্রিমিনালাইজেশন রেজোলিউশন নিয়ে আলোচনা করেন

মারিজুয়ানা মোমেন্ট পাঠকদের সমর্থনে সম্ভব হয়েছে। আপনি যদি অবগত থাকার জন্য আমাদের গাঁজা ওকালতি সাংবাদিকতার উপর নির্ভর করেন তবে দয়া করে একটি মাসিক প্যাট্রিয়ন প্রতিশ্রুতি বিবেচনা করুন।