75টি ট্রেড অ্যাসোসিয়েশন গোপনীয়তার বিষয়ে ENABLERS আইনের বিরোধিতা করে, বোঝার উদ্বেগের প্রতিবেদন করে

এস কর্পোরেশন অ্যাসোসিয়েশন, 74টি অন্যান্য ট্রেড অ্যাসোসিয়েশন এবং সংস্থার সাথে, ফেডারেল এস্টাব্লিশিং নিউ অথরিটিস ফর বিজনেস লন্ডারিং অ্যান্ড অ্যানাবলিং রিস্কস টু সিকিউরিটি (এনএবলার্স) আইনের বিরোধিতা করেছে কারণ এটি “লাখ লক্ষ আইন মেনে চলা ব্যবসার উপর অসামঞ্জস্যপূর্ণ বোঝা চাপিয়েছে। আমেরিকাতে” তথ্য সংগ্রহ এবং রিপোর্ট করতে, সন্দেহজনক কার্যকলাপের রিপোর্ট করতে এবং অর্থপাচার বিরোধী নীতি প্রয়োগ করতে।

“অবৈধ কার্যকলাপের বিরুদ্ধে লড়াই করার ছদ্মবেশে, ENABLERS আইনের জন্য সুবিধাজনক মালিকানার তথ্য সংগ্রহ এবং রিপোর্ট করতে, কোনো সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট করতে এবং অর্থ পাচারবিরোধী নীতিগুলি প্রতিষ্ঠা ও প্রয়োগ করার জন্য কভার করা ব্যবসা, ফাউন্ডেশন এবং দাতব্য সংস্থাগুলির একটি বিস্তৃত পুলের প্রয়োজন হবে,” বলে সিনেটের সংখ্যাগরিষ্ঠ নেতা চার্লস শুমার (DN.Y.) এবং মিচ ম্যাককনেলের কাছে এস কর্পোরেশন অ্যাসোসিয়েশন দ্বারা লেখা একটি যৌথ চিঠি।

“এই আইনটি নাটকীয়ভাবে সম্প্রতি কার্যকর করা কর্পোরেট ট্রান্সপারেন্সি অ্যাক্টের (CTA) রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তাগুলিকে প্রসারিত করবে, যদিও সেই প্রয়োজনীয়তাগুলি এখনও স্থাপন করা হয়নি এবং এর ফলে কোনও অর্থবহ আইন প্রয়োগকারী সাফল্যের সম্ভাবনা নেই।”

বিলের উদ্দেশ্য, এর পাঠ্য অনুসারে, মার্কিন অর্থ পাচার থেকে “ক্লেপ্টোক্র্যাটস” এবং “সক্ষমকারীদের” বন্ধ করা।

“বিশ্ব জুড়ে ক্লেপ্টোক্র্যাট এবং অন্যান্য দুর্নীতিবাজরা তাদের অর্জিত লাভগুলি সরাতে, আড়াল করতে এবং বৃদ্ধি করতে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে পরিচালিত নন-ব্যাঙ্ক পেশাদার পরিষেবা প্রদানকারী সহ অ-ব্যাঙ্ক পেশাদার পরিষেবা প্রদানকারীদের উপর ক্রমবর্ধমানভাবে নির্ভর করছে। …অক্টোবর 2021-এ, “প্যান্ডোরা পেপারস”, ইতিহাসের বৈশ্বিক আর্থিক তথ্যের সবচেয়ে বড় প্রকাশ, বিশ্বব্যাপী দর্শকদের কাছে প্রকাশ করেছে যে কীভাবে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র একটি অত্যন্ত বিশেষায়িত গোষ্ঠীর ‘সক্ষমকারী’ যারা বিশ্বের অভিজাতদের অগ্রসর হতে সাহায্য করে, লুকান, এবং তাদের অর্থ বাড়ান।”

যে ট্রেড অ্যাসোসিয়েশনগুলি বিলের বিরুদ্ধে রয়েছে তারা যুক্তি দেয় যে “এনএবিলারস অ্যাক্ট বা কর্পোরেশন ট্রান্সপারেন্সি অ্যাক্ট আমাদের আইন প্রয়োগকারী প্রচেষ্টাকে উন্নত করতে পারে কারণ তাদের হৃদয়ে, তারা উভয়ই তাদের অপরাধের স্ব-রিপোর্ট করার জন্য অপরাধীদের উপর নির্ভর করে৷ যে স্পষ্টতই অসম্ভাব্য. পরিবর্তে, ENABLERS অ্যাক্ট আমেরিকার লক্ষ লক্ষ আইন মেনে চলা ব্যবসার উপর একটি অসামঞ্জস্যপূর্ণ বোঝা চাপিয়েছে।”

রয়টার্স এবং ব্লুমবার্গ অনুসারে হাউসটি 2023 অর্থবছরের জাতীয় প্রতিরক্ষা অনুমোদন আইন (NDAA) এর রাইডার হিসাবে ENABLERS আইন পাস করেছে।

রয়টার্স রিপোর্ট করেছে যে প্রতিরক্ষা বিলের প্রথম খসড়াটিতে সাতটি গ্রুপের একটি তালিকা অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে যা ENABLERS আইন প্রয়োগ করবে: “বিনিয়োগ উপদেষ্টা; শিল্প, পুরাকীর্তি, এবং সংগ্রহযোগ্য ডিলার; আইনজীবী ‘অন্য ব্যক্তির পক্ষে আর্থিক কার্যকলাপে জড়িত’; বিশ্বাস বা কোম্পানি পরিষেবা প্রদানকারী; হিসাবরক্ষক; পাবলিক রিলেশন ফার্মগুলি যে ‘অন্য ব্যক্তিকে বেনামী বা অস্বীকৃতি প্রদান করে।’ এবং তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট প্রদানকারী।”

কিন্তু রয়টার্স আরও দেখেছে যে হাউস কর্তৃক অনুমোদিত চূড়ান্ত সংস্করণে বেশ কিছু মৌলিক পরিবর্তন রয়েছে যা অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং বিশেষজ্ঞরা সম্মত হয়েছেন যে তারা “সংশ্লিষ্ট” এবং বিনিয়োগ উপদেষ্টা, শিল্প ব্যবসায়ী এবং পিআর সংস্থাগুলিকে সরিয়ে দিয়েছে।

এস কর্পোরেশনের চিঠিতে স্বাক্ষরকারীরা সবাই এই আইনটিকে গোপনীয়তার সমস্যা বলে মনে করেন। এস কর্পোরেশন তার ওয়েবসাইটে বিস্তারিত জানিয়েছে:

“বিলটি কেবল পেশাদারদের লক্ষ্য করে না, বরং এর পরিবর্তে আমেরিকার প্রতিটি ব্যবসা বা অলাভজনককে স্পর্শ করে যারা ইতিমধ্যেই ‘যথাযথভাবে নিয়ন্ত্রিত’ – এর অর্থ যাই হোক না কেন।”

বিল অনুযায়ী, এটি প্রযোজ্য:

“এর সাথে জড়িত যে কোন ব্যক্তি-
(i) একটি কর্পোরেশন, সীমিত দায় কোম্পানি, ট্রাস্ট, ফাউন্ডেশন, সীমিত দায়বদ্ধ অংশীদার12 জাহাজ, অংশীদারিত্ব, বা অন্যান্য অনুরূপ সত্তা গঠন বা নিবন্ধন;
(ii) একটি কর্পোরেশন, সীমিত দায় কোম্পানি, ট্রাস্ট, ফাউন্ডেশন, সীমিত li16 সক্ষমতা অংশীদারিত্ব, অংশীদারিত্ব, বা অন্যান্য অনুরূপ সত্তার প্রতি আগ্রহের অধিগ্রহণ বা স্বভাব;
(iii) একটি কর্পোরেশন, সীমিত দায় কোম্পানি, ট্রাস্ট, ফাউন্ডেশন, সীমিত দায়বদ্ধতা অংশীদারিত্ব, অংশীদারিত্ব, বা অন্যান্য অনুরূপ সত্তার জন্য একটি নিবন্ধিত অফিস, ঠিকানা বা বাসস্থান, চিঠিপত্র বা প্রশাসনিক ঠিকানা প্রদান;
(iv) অন্য ব্যক্তির জন্য মনোনীত শেয়ার3 হোল্ডার হিসাবে কাজ করা বা অন্য ব্যক্তির জন্য কাজ করার ব্যবস্থা করা;
(v) অর্থ বা অন্যান্য 6 সেটের ক্ষেত্রে পরিচালনা, উপদেশ বা পরামর্শ;
(vi) অর্থপ্রদানের প্রক্রিয়াকরণ;
(vii) নগদ ভল্ট পরিষেবার বিধান;
(viii) টাকার ওয়্যারিং;
(ix) বৈদেশিক মুদ্রা, ডিজিটাল মুদ্রা, বা ডিজিটাল সম্পদের বিনিময়; বা
(x) একটি কর্পোরেশন, সীমিত দায় কোম্পানি, ট্রাস্ট, ফাউন্ডেশন, সীমিত দায়বদ্ধতা অংশীদারিত্ব, অংশীদারিত্ব, বা অন্যান্য অনুরূপ গঠন, পরিচালনা, বা পরিচালনা বা বিনিয়োগের সাথে মিল রেখে মূলধনের সোর্সিং, পুলিং, সংস্থা বা ব্যবস্থাপনা সত্তা।”

এর মানে, এস কর্পোরেশন অ্যাসোসিয়েশনের চিঠি অনুসারে, “এই আচ্ছাদিত ব্যক্তিরা প্রাথমিকভাবে ট্রেজারি বিভাগ দ্বারা পরিচালিত নিরীক্ষার বিষয় হবে, যখন আইনে ট্রেজারিকে এক বছর পরে অতিরিক্ত প্রয়োগকারী সরঞ্জামগুলির সুপারিশ করতে হবে৷ তুলনামূলকভাবে, সংশ্লিষ্ট CTA $10,000 পর্যন্ত জরিমানা আরোপ করে এবং কভার করা ব্যবসার মালিক এবং কর্মচারীদের জন্য দুই বছর পর্যন্ত জেলের সময় আরোপ করে যারা উপযুক্ত প্রতিবেদন দিতে ব্যর্থ হয়।”

ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) একটি নতুন নিয়মের জন্য দায়ী যা ENABLERS আইনের মতো এবং CTA-এর অনুরূপ ব্যবসা-সম্পর্কিত রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তাগুলিকে ধাপে ধাপে বাড়িয়ে দেয়। চূড়ান্ত নিয়ম, শুক্রবার প্রকাশিত এবং 1 জানুয়ারী, 2024 থেকে কার্যকর, “অধিকাংশ কর্পোরেশন, সীমিত দায় কোম্পানি এবং অন্যান্য সত্ত্বা” এজেন্সির কাছে রিপোর্ট করতে হবে “সত্তার সুবিধাভোগী মালিক এবং ব্যক্তি যারা নির্দিষ্ট সরকারী সংস্থার কাছে আবেদন করেছেন কর্তৃপক্ষ সত্তা তৈরি করতে বা ব্যবসা করার জন্য এটি নিবন্ধন করতে পারে।”

নিয়মের অধীনে, প্রতিটি রিপোর্টিং কোম্পানিকে কোম্পানির পুরো নাম, কোনো ট্রেড নাম বা “ব্যবসা করছেন” নাম, ব্যবসায়িক রাস্তার ঠিকানা, কোম্পানি গঠনের রাজ্য বা উপজাতীয় এখতিয়ার, বা একটি বিদেশী রিপোর্টিং কোম্পানির জন্য প্রদান করতে হবে। , রাজ্য বা উপজাতীয় এখতিয়ার যেখানে কোম্পানি প্রথম নিবন্ধন করে এবং কোম্পানির IRS করদাতা শনাক্তকরণ নম্বর (TIN)।

“অবৈধ অভিনেতারা প্রায়শই শেল এবং ফ্রন্ট কোম্পানিগুলির মতো কর্পোরেট কাঠামো ব্যবহার করে তাদের পরিচয় অস্পষ্ট করতে এবং মার্কিন আর্থিক ব্যবস্থার মাধ্যমে তাদের অর্জিত লাভগুলিকে লন্ডার করে,” FinCEN লিখেছেন৷ “এই ধরনের কাজগুলি কেবল মার্কিন জাতীয় নিরাপত্তাকেই ক্ষতিগ্রস্ত করে না, তারা মার্কিন অর্থনৈতিক সমৃদ্ধির জন্যও হুমকি দেয়: শেল এবং ফ্রন্ট কোম্পানিগুলি উপকারী মালিকদের পরিচয় রক্ষা করতে পারে এবং অপরাধীদের মার্কিন অর্থনীতিতে অবৈধভাবে প্রবেশ ও লেনদেনের অনুমতি দিতে পারে, যেখানে ছোটদের জন্য একটি অসম খেলার ক্ষেত্র তৈরি করে। মার্কিন ব্যবসা বৈধ কার্যকলাপ নিযুক্ত.

“প্রতি বছর মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে লক্ষ লক্ষ ছোট ব্যবসা কর্পোরেশন, সীমিত দায় কোম্পানি বা অন্যান্য কর্পোরেট কাঠামো হিসাবে গঠিত হয়। এই ব্যবসাগুলি একটি অপরিহার্য এবং বৈধ অর্থনৈতিক ভূমিকা পালন করে। ছোট ব্যবসাগুলি মার্কিন অর্থনীতির একটি মেরুদণ্ড, যা মার্কিন অর্থনৈতিক কার্যকলাপের একটি বড় অংশের জন্য অ্যাকাউন্ট করে এবং মার্কিন উদ্ভাবন এবং প্রতিযোগিতামূলকতাকে চালিত করে। এছাড়াও, মার্কিন ছোট ব্যবসাগুলি চাকরি তৈরি করে এবং 2021 সালে রেকর্ডে সর্বোচ্চ হারে চাকরি তৈরি করে।

মধ্যবর্তী নির্বাচনের পর 14 নভেম্বর পর্যন্ত এনডিএএ সহ আর কোনো বিলের ওপর সেনেট ভোট দেবে না।

ছবি

বৈশিষ্ট্যযুক্ত চিত্র ক্রেডিট: দ্রুত পিএস/আনস্প্ল্যাশ

এই শেয়ার করুন:

সম্পর্কিত